Nah bei Ihnen und weltweit verbunden
Gegenseitiges Vertrauen ist die Voraussetzung für langfristigen Erfolg. Deshalb investieren wir viel Zeit in eine gute Beziehung. Wir wollen Ihre Ziele, Wünsche und Beweggründe gut verstehen. So können wir uns in Ihre Lage versetzen und mit Ihnen eine passende Anlagelösung erarbeiten.
Systematischer Ansatz
Mit unserem systematischen Ansatz und unserem ausgeklügelten Angebot haben wir die Voraussetzungen geschaffen, die es gerade auch unter angespannten Marktverhältnissen zulassen, Ihr Anlage-Portfolio jederzeit auf der Höhe des Geschehens zu bewirtschaften.
Moderne Technologie
Dank moderner technologischer Unterstützung, aufmerksamer persönlicher Beratung und aktiver Betreuung sind wir in der komfortablen Lage, die enorme Flut der Finanzmarktinformationen reaktionsschneller als je zuvor in Ihre persönliche Anlagestrategie einfliessen zu lassen. Wir erhöhen für Sie die Sicherheit und Transparenz im Anlageprozess.
Übersichtliche Angebotspakete
Basis bildet Ihre auf Sie passende Strategie. Darauf aufbauend bringen wir unseren Leistungsumfang in drei einfach strukturierten und übersichtlichen Angebotspaketen zum Ausdruck: CONSULT, COMFORT und DIRECT. Dabei verweisen die Namen auf deren Inhalte. Sie sind auf unterschiedliche Anlagebedürfnisse ausgerichtet und bieten Ihnen hinsichtlich Umfang und der Beratungs- und Betreuungsintensität entsprechende Wahlfreiheit.
Unsere umfassende Anlageberatung
Unser Ziel ist es, gemeinsam eine auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Ziele und Wünsche massgeschneiderte Anlagelösung zu erarbeiten. Die strukturierte Vorgehensweise bei der Anlageberatung garantiert Ihnen dabei, dass Sie bestmöglich von unserem Betreuungsangebot und den Beratungsdienstleistungen profitieren.
Mit System zum Erfolg
Ihre Bedürfnisse, Ziele und Wünsche stehen bei uns im Zentrum. Die sechs Schritte unserer strukturierten Anlageberatung – vom Anlegerprofil bis hin zur regelmässigen Überwachung – helfen Ihnen, stets die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Anlegerprofil – Welche Ziele verfolgen Sie?
Umfassende Kenntnisse über Ihre Anlagebedürfnisse und -ziele bilden das Fundament für eine erfolgreiche Anlageberatung. In einem persönlichen Gespräch erarbeiten wir insbesondere Antworten auf folgende Fragen: Wie viel Vermögen steht Ihnen zur Verfügung?
Wie viel Risiko möchten respektive können Sie eingehen? Wie lange soll Ihr Vermögen angelegt werden? Je genauer wir Ihre individuellen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse kennen, desto gezielter können wir Ihr persönliches Anlegerprofil ermitteln.
Anlagestrategie – Wie möchten Sie Ihr Ziel erreichen?
Ausgehend von Ihrem Anlegerprofil legen Sie gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Je nach Risikobereitschaft respektive Risikofähigkeit können Sie eine persönliche (individuelle) Anlagestrategie
definieren oder eine der fünf Musterstrategien verfolgen.
Beratungsart – Wie umfangreich wollen Sie unterstützt werden?
Wie viel Unterstützung erwarten Sie von der St.Galler Kantonalbank bei Ihren Anlageentscheiden? Je nach Bedürfnis haben Sie die Wahl zwischen Vermögensverwaltung und Beratungsmandat.
Selektive Anlageklassen – Wie soll Ihr Depot zusammengesetzt sein?
Mit Ihrer Anlagestrategie haben Sie den Rahmen für das gewünschte Anlagerisiko abgesteckt. Zusammen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater haben Sie nun die Möglichkeit, eine persönliche auf Ihre individuellen Bedürfnisse angepasste Anlagestrategie zu
definieren. Die Basis dazu bildet Ihre gewünschte Vermögensaufteilung nach Aktien, Obligationen, Immobilien, Edelmetall- sowie Alternativen Anlagen.
Produkt- und Titelselektion – Welche Titel bevorzugen Sie?
Steht die Anlagestrategie sowie die Selektion der Anlageklassen, erfolgt gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater die Auswahl der geeigneten Anlageinstrumente. Dabei profitieren Sie vom Fachwissen unserer Anlagespezialisten, die sämtliche
Empfehlungen auf die einhergehenden Chancen und Risiken überprüfen. Somit garantieren wir Ihnen jederzeit eine strategiekonforme Umsetzung Ihrer Anlagebedürfnisse.
Überwachung – Wie möchten Sie Ihr Depot im Auge behalten?
Um Ihnen ein optimales Risikomanagement zu gewährleisten, wird Ihr Depot überwacht. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Kursentwicklung, Diversifikation, Schuldnerqualität sowie die Einhaltung der individuellen Anlagespezifikationen nach klar vorgegebenen Kriterien kontrolliert. Auf Wunsch profitieren Sie zudem von einer automatischen Benachrichtigung, sobald Handlungsbedarf entsteht. Somit können wir Ihr Depot laufend an das entsprechende Marktumfeld anpassen.
Ist Ihr Portfolio nach Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen aufgestellt? Kontaktieren Sie Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater und optimieren Sie Ihr Vermögen nachhaltig.
Ein Beratungsgespräch beantwortet viele Fragen
Unsere Fachexpertinnen und Fachexperten nehmen sich gerne Zeit, Ihre Situation zu analysieren und zusammen mit Ihnen die nächsten Schritte in Angriff zu nehmen.
Kontakt Beratungszentrum
Servicezeiten
07:30 bis 17:30 (Kosten: max. CHF 0.08 pro Minute)
Diese Informationen dienen Werbezwecken und richten sich an Personen/Unternehmen mit Domizil/Sitz in der Schweiz.