Anlagestrategie strukturiert planen

Sie behalten die Fäden selbst in der Hand und profitieren gleichzeitig von unserer umfassenden Anlagekompetenz.

Portfolio Consulting bietet Ihnen eine fundierte Analyse Ihrer privaten und geschäftlichen Mittel. Anhand einer konsolidierten Sicht auf alle Ihre Vermögenswerte, erarbeiten wir mit Ihnen zielgerichtete Anlagelösungen. Die Beratung erfolgt auf individueller Basis und richtet sich konsequent nach Ihren Bedürfnissen.

Im Spannungsfeld zwischen Liquiditätsplanung, Risikoappetit und einer attraktiven Rendite bauen wir mit Ihnen Ihre spezifische Finanzlösung auf.

Rendite, Liquidität, Risiko
Vergleich 10-Jahres Zinsen

Portfolio Consulting für Unternehmer bietet Ihnen Fachkompetenz im Anlagebereich und persönliche Unterstützung. Ihre Ziele als Unternehmer stehen genauso im Zentrum der finanziellen Analyse wie Ihre private Vermögenssituation. Ihre Optik auf Privat- und Geschäftsvermögen ist unser Ausgangspunkt für Portfolio Consulting.

Gerne begleiten wir Sie während Phasen substanzieller finanzieller Veränderungen und bieten Ihnen einen Mehrwert durch die vertiefte Analyse der für Sie interessanten Themen. Diese Dienstleistung ist für Sie kostenlos.

Typische Fälle für Portfolio Consulting für Unternehmer

  • Konsolidierte Analyse Ihrer privaten und geschäftlichen Vermögenswerte, sowie Vermögen bei Drittinstituten
  • Unternehmensveräusserung
  • Anlageplanung inklusive Vorsorge, Versicherung und Kreditwesen
  • Organisation Ihrer Kapitalströme
Anlageprozess der St.Galler Kantonalbank
  • Analyse
    Anhand gezielter Fragen wird Ihre Risikobereitschaft als auch -fähigkeit eruiert. Zudem werden Faktoren wie Anlagehorizont, Steuern sowie Liquiditätsplanung berücksichtigt.
  • Anlagestrategie
    Entsprechend der Resultate der Kundenanalyse wird Ihre Anlagestrategie skizziert, welche Ihre Risikotoleranz optimal abdeckt.
  • Anlagemix
    Basierend auf der vorhandenen Definition wird die strategische Aufteilung der Anlageklassen (Asset Allocation) festgelegt.
  • Fonds- und Titelwahl
    Die Wahl der Anlageinstrumente erfolgt unter Berücksichtigung einer sinnvollen Diversifikation. Dies garantieren Fonds als Basisinvestment; je nach Anlagevolumen kann das Portfolio mit Einzeltiteln ergänzt werden.
  • Reporting
    Nach erfolgter Anlage wird das Portfolio laufend überwacht und bei Bedarf periodisch angepasst. Die Performance der Anlagen wird mindestens jährlich besprochen.

Jeder Anlageentscheid beinhaltet immer ein Abwägen von Rendite-Erwartung und
Risiko-Potential im Rahmen Ihrer persönlichen und finanziellen Situation, Ihrer Zielvorstellungen, Restriktionen und Mittel.

Bei der St.Galler Kantonalbank haben Sie die Wahl zwischen fünf klar definierten Anlagestrategien.

Anlageziel Beschreibung
Zinsertrag Geldmarktanlagen und Obligationen, keine Aktien, minimales Risiko
Einkommen Schwergewicht liegt auf Obligationen, geringer Aktienanteil, kleines Risiko
Ausgewogen ausgewogene Portfolio-zusammensetzung von Aktien und Obligationen, mittleres Risiko
Wachstum Schwergewicht liegt auf Aktien, geringer Obligationenanteil, überdurchschnittliches Risiko
Kapitalgewinn Schwergewicht liegt auf Aktien, kein Obligationenanteil, hohes Risiko

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Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.